¿Sabes qué es una Operación Sospechosa de Lavado de Activos, de Delitos Funcionarios y de Financiamiento del Terrorismo?
De acuerdo con el artículo N° 3 de la Ley 19.913, una operación sospechosa es:
- Todo acto, operación o transacción que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de que se trate, resulte inusual o carente de justificación económica o jurídica aparente.
- O pudiera constituir alguna de las conductas contempladas en el artículo 8° de la Ley N° 18.314 (de conductas terroristas)
- O sea realizada por una persona natural o jurídica que figure en los listados de alguna resolución del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, sea que se realice en forma aislada o reiterada.
Principios para determinar cuándo una operación es sospechosa
- Inusualidad.
- Conocimiento de los procesos o actividades organizacionales.
- Carencia de justificación.
Para poder identificar operaciones sospechosas de LA/DF/FT, es importante identificar las señales de alerta que se presenten. Al respecto, las Señales de Alerta son aquellos comportamientos o características de ciertas operaciones o personas que nos podrían conducir a detectar y calificar una operación como sospechosa.
Aprendamos a identificar las Señales de Alerta de Lavado de Activos (LA), Financiamiento del Terrorismo (FT) y Delitos Funcionarios (DF) con los siguientes ejemplos que nos entrega la Unidad de Análisis Financiero (UAF):
- Funcionarios que presentan un nivel de gastos y/o inversiones que no corresponden al monto de sus ingresos declarados.
- Se muestra renuente a aceptar cambios de su actividad o promociones que impliquen no continuar efectuando las mismas actividades.
- Con frecuencia permanecen en la oficina más allá de la hora de cierre o concurren a ella por fuera del horario habitual.
- Sugiere pasar por alto un determinado trámite, solicitando un pago inesperado para ello.
- Se niega o dificulta la prestación de sus servicios, sugiriendo o solicitando pagos irregulares para agilizar su cometido.
- Con frecuencia, recibe y acepta obsequios y regalías por parte de determinadas empresas.
- Alta rotación de funcionarios, en especial en Áreas en las que son más vulnerables a los fraudes.
La responsabilidad de detectar operaciones sospechosas es tarea de todas y todos.
